Maggie Overholt Senior Insurance Editor Мэгги Оверхолт, старший страховой редактор

Мэгги - ведущий страховой писатель и редактор на grmajo.net. Она написала более 70 статей о страховании, охватывающих домовладельцев, автомобили, жизнь, мотоциклы, путешествия и многое другое.

Компании по страхованию автомобилей и рейтинги на 2019 год

Мы любим страхование автомобилей. Или, точнее: мы любим помогать вам найти лучшую автомобильную страховку. И благодаря четырем годам исследований и обзоров, мы довольно хорошо знакомы с крупными игроками отрасли. Ниже мы публикуем наши рейтинги для 20 ведущих компаний по страхованию автомобилей в США (по размеру от крупнейшей до самой маленькой по доле рынка). В совокупности эти компании страхуют чуть более 80% национальных драйверов - так что, скорее всего, вы найдете хотя бы несколько из них в своем поиске.

Как мы получили наши оценки?

Наша система оценки учитывает несколько оценок в каждой категории: некоторые из официальных агентств, таких как AM Best и Национальная ассоциация комиссаров по страхованию, а некоторые из групп защиты интересов потребителей, таких как Consumer Reports и JD Power. Вы можете найти более подробную информацию о нашей рейтинговой системе ниже , а также советы о следующих шагах, как только вы сузили свой список компаний.

Финансовая мощь
Процесс претензий
Удовлетворенность клиентов
Показанный на grmajo.net
Совхоз

4.75 / 5

4/5

4.25 / 5

Geico

4.75 / 5

4/5

4/5

Прогрессивный

4.75 / 5

4/5

3,5 / 5

Allstate

4.75 / 5

4/5

3,75 / 5

Esurance * †

4.75 / 5

4/5

2,75 / 5

USAA

4.75 / 5

5/5

4.75 / 5

Liberty Mutual

4.25 / 5

3,75 / 5

3.25 / 5

Safeco *

4.25 / 5

3,75 / 5

2,25 / 5

Страхование Фермеров

4.25 / 5

4/5

4/5

По всей стране

4.25 / 5

3,75 / 5

3,5 / 5

Американская семья

4,5 / 5

4/5

4/5

Путешественники

4.75 / 5

4.25 / 5

4,5 / 5

Авто Клуб Групп

4,5 / 5

4.25 / 5

4,5 / 5

Эри Страхование

5/5

4.75 / 5

4,5 / 5

CSAA

4,5 / 5

4/5

4/5

Авто-Страхование

5/5

4.75 / 5

4,5 / 5

Меркурий

4.25 / 5

3,5 / 5

3.25 / 5

Хартфорд

4.25 / 5

4.25 / 5

4.25 / 5

MetLife

4,5 / 5

3,5 / 5

3,5 / 5

Amica Mutual

5/5

5/5

5/5

* Esurance принадлежит Allstate, а Safeco принадлежит Liberty Mutual. Как дочерние компании, они не включены в отчет о доле рынка NAIC. Мы сгруппировали их с соответствующими материнскими компаниями.
† Нажмите на эти имена, чтобы получить подробный обзор покрытия и рейтингов компании.

Что для меня значат рейтинги автострахования?

Потратьте немного времени на сравнение финансовой устойчивости, обслуживания клиентов и отчетов об удовлетворении требований любой компании, которую вы рассматриваете для страхования автомобилей. Наряду с ценой, это наиболее важные факторы, которые следует учитывать, прежде чем выбирать поставщика. Компания с хорошими показателями во всех трех областях обеспечит вам финансовую защиту и сделает процесс страхования максимально безболезненным.

Конечно, наша рейтинговая система не охватывает все сценарии. Всегда есть внешние факторы, которые будут влиять на ваш процесс принятия решений. Например: у Liberty Mutual, казалось бы, низкий уровень удовлетворенности клиентов по сравнению с другими поставщиками в этом списке. Но, возможно, ваш сосед застрахует свою машину в Liberty Mutual и любит местного агента - стоит позвонить им, чтобы узнать, будут ли они вместе с вами. Помните, что эти оценки являются средними и не указывают на каждого агента или опыт.

Наша рейтинговая система страхования автомобилей

Наша рейтинговая система включает в себя оценки официальных агентств, таких как Национальная ассоциация комиссаров по страхованию, а также групп потребителей, таких как JD Power. Мы перевели рейтинговую шкалу каждой компании в пятизвездочную систему, чтобы сделать сравнения немного проще.

Рейтинги финансовой устойчивости

Рейтинг финансовой устойчивости страховщика (FSR) указывает на стабильность и надежность его финансовых показателей. Компании с превосходным FSR («4» и выше) могут рассчитывать на оплату претензий любого размера. Кроме того, они считаются чрезвычайно кредитоспособными, а это означает, что, если экономика переживает спад или крупномасштабная катастрофа вызывает много страховых претензий одновременно, у этих компаний меньше всего шансов потерпеть крах.

Оценка финансовой устойчивости grmajo.net составляет в среднем оценки трех крупнейших агентств финансовых рейтингов: AM Best (которая специализируется исключительно на страховании), S P Global и Moody's Investors Service.

Претензии процесса рейтинги

Претензии, возможно, не первое, о чем вы думаете, при покупке автомобиля. (Мы все покупаем страховку, надеясь, что нам никогда не придется подавать ее.) Но если случится несчастный случай, наличие страховщика с беспрепятственным процессом рассмотрения претензий может иметь все значение. Лучшее общение, упрощенная работа с документами и более быстрые платежи - все это создает меньше хлопот с вашей стороны - и вы возвращаетесь в путь как можно скорее.

Чтобы определить степень удовлетворенности претензий 20 ведущими автостраховщиками , мы рассмотрели исследование удовлетворения претензий JD Power за 2018 год , в котором было опрошено более 10 000 водителей, которые подали претензии в течение последних шести месяцев, об их опыте и рейтингах страхования автомобилей Consumer Reports. которые учитывают коммуникацию, простоту, скорость и справедливость платежей в течение всего процесса подачи претензий.

Рейтинги удовлетворенности клиентов

Нет реального способа проверить страховое покрытие или процесс претензий перед покупкой - это было бы мошенничеством со страховкой. Но мы можем учиться на опыте других клиентов. Нашли ли они обслуживание клиентов отзывчивым и полезным? Были ли им предоставлены ресурсы, необходимые для выработки сильной политики? Были ли претензии выплачены справедливо и в срок?

Наша оценка удовлетворенности клиентов учитывает рейтинги из трех отдельных источников: региональное исследование автострахования JD Power , которое измеряет удовлетворенность поддержкой клиентов, вариантами покрытия, ценой и выставлением счетов; Рейтинги страхования автомобилей Consumer Reports, которые включают данные о доступности и вежливости агентов компании; и Национальная ассоциация комиссаров по страхованию (NAIC) , которая регистрирует количество жалоб клиентов, официально поданных против любого конкретного страховщика.

Следующие шаги

Как работает автострахование?

  • Есть много, что входит в создание сильного автомобильного страхового полиса и выбор правильного поставщика. Для ускоренного курса по автострахованию и советов о том, как делать покупки, ознакомьтесь с нашим руководством по страхованию автомобилей .

Как я могу сэкономить на страховке автомобиля?

  • Скидки - это хорошее начало, но есть много других способов сэкономить на страховке автомобиля. Ознакомьтесь с нашим руководством по страхованию дешевых автомобилей для получения указателей и советами экспертов о самых умных и надежных способах сокращения расходов на ваш полис.

Я хочу больше информации о конкретных компаниях.

  • Мы сделали подробные обзоры ряда популярных страховых компаний. Нажмите на любое имя выше с символом «†» для углубленного просмотра этого провайдера.
  • Вы можете узнать больше о вариантах покрытия, скидках и выдающихся функциях от ведущих компаний автострахования в нашем обзоре общенациональных компаний автострахования . Вы также найдете подробные обзоры отдельных поставщиков и обзоры автострахования от штата к штату.

Я готов сравнить цены.

Вам также может понравиться